今年上半年券商接罰單接到“手軟”。

又有一家券商被監管處罰。近日，安徽證監局釋出公告表示，因國元證券（000728）股份有限公司（000728，下稱“國元證券”）手機客戶端交易軟體發生故障未及時報告等，決定對其出具警示函。值得關注的是，國元證券在連續3年實現業績增長後，今年一季度營收出現了較大的下滑，淨利潤也告負。

由於近幾年監管力度趨嚴，券商吃罰單已不是新鮮事，其中也不乏頭部機構。截至6月底，各監管部門向券商及個人共計開出163張罰單，其中涉及40家券商，同比增長約35%。

國元證券因APP故障領罰單

日前，安徽證監局向國元證券出具警示函，安徽證監局稱，國元證券公司應加強相關法律法規學習，完善應急處置機制，強化內部控制和合規管理，提高資訊系統運維能力，防止此類事件再次發生。

對此，國元證券相關負責人向和訊財經表示，一切事項程序以監管披露檔案與公司披露公開檔案為準。

此次APP故障未及時報告，具體來看，國元證券共涉及三項問題。

一是公司手機客戶端交易軟體在系統升級、變更上線前未進行充分測試。

二是手機客戶端交易軟體在2022年6月13日發生故障，未及時向證監局報告。

三是資訊保安應急預案不完備。

2021年6月，監管出臺了《證券期貨業網路安全事件報告與調查處理辦法》。其中要求，網路和資訊系統發生故障，可能構成網路安全事件的，應當立即報告。對於可能構成特別重大、重大網路安全事件的，應當每隔30分鐘至少上報一次事件處置情況，直至系統恢復正常執行；對較大和一般網路安全事件，第一次上報後，無須持續上報事件處置情況；如有重要情況應當立即報告。

此外，監管還要求，證券基金經營機構應當制定並持續完善應急預案，包括應急管理建設目標、備份資訊系統建設和恢復機制、備份資料恢復機制、業務恢復或替代措施、應急聯絡方式、與客戶溝通方式、向監管部門及有關單位的報告路徑、應急預案披露與更新機制等內容。

據規定，券商開展資訊系統新建、升級、變更、換代等建設專案，應當進行充分論證和測試。應當建立資訊保安應急處置機制，及時處置突發資訊保安事件，儘快恢復資訊系統的正常執行，並按照規定進行報告，不得遲報、漏報、瞞報。

去年資訊科技投入2.38億元

公開資訊顯示，國元證券官方APP為國元點金，目前已更新到7。2。4版本，更新時間為六天前（2022年7月2日）。目前在華為應用市場和蘋果App Store中，國元點金APP打分分別為2。8分、3。8分。

據介紹，國元點金APP是國元證券財富管理數字化轉型的重要一環。公司數字化轉型透過線下和線上相結合的方式為個人客戶提供經紀、金融產品、投資顧問等服務，以客戶為中心，完善產品、投顧、渠道、科技等關鍵能力，最佳化客戶經營能力，促進財富業務轉型。

2021年，國元證券全年實現營業收入61。10億，同比增長34。91%；淨利潤19。11億，同比增長39。38%。值得關注的是，在投入方面，中證協資料顯示，2021年度國元證券資訊科技投入為2。38億元，排在行業第32位。

因合規問題屢被處罰

窺一斑而之全貌，國元證券出現合規問題似乎已是司空見慣。

2021年年報顯示，國元證券及下屬營業部收到5張行政監管措施決定書。

2021年1月20日，國元證券淄博人民西路證券營業部存在對合規人員等非營銷崗位人員下達考核任務，營業部櫃檯經辦人員兼任資訊崗等行為被山東證監局責令改正。

2021年7月6日，淄博人民西路證券營業部再次因內部崗位職責分工問題被山東證監局出具警示函。

2021年9月14日，國元證券因存在合規人員崗位職責、合規管理人員配備不到位，公眾號、微信群管理不到位，合規管理崗位人員從事營銷、客戶賬戶等業務活動，個別從事代銷金融產品的人員未取得相關從業資格等六項違規行為，安徽證監局對其出具警示函。

2021年10月18日，國元證券因釋出相關行業研究報告存在資料來源標註不明確、合規審查不到位等問題再次被安徽監管局出具警示函。

2021年11月24日，中國證監會對國元證券存在資產管理產品運作不規範，投資決策不審慎，投資物件盡職調查和風險評估不到位等問題出具警示函。

同時，2021年國元證券新增或有新進展的涉案金額在1000萬元以上的訴訟、仲裁事項涉案金額為21602。07萬元，預計負債3500萬元；信用減值損失4。80億元。

綜上所述，國元證券上述處罰涉及到研究、資管等多個業務線，同時還因合規人員本身相關問題收監管函。

對此，業內專業人士表示，雖然國元證券對出現的合規問題進行整改，但也暴露出國元證券合規工作存在較大不足。

另外，據2021年年報顯示，國元證券的合規總監為李研科，2021年所獲年薪為149。78萬元。曾任安徽建工（600502）集團有限公司企業發展部法務主管，中國證監會安徽監管局稽查處五級助手、副主任科員、主任科員，中國證監會安徽監管局新業務監管處副處長，中國證監會安徽監管局黨務工作辦公室（紀檢監察辦公室）副主任、主任，安徽國元金融控股集團公司資本運營部研究員。有著多年監管經驗的國元證券合規負責人李研科先生似乎並沒有沒有起到其監察合規性的作用。作為一位資深高管，不更應在管理內部合規性起到更大的作用嗎？規範業務合規的工作，永遠是進行時態。

今年一季度淨利潤轉虧

國元證券不僅存在合規問題，在經營業績方面也在走下坡路。

財務資料顯示，國元證券今年一季度出現虧損。其中，營收方面，實現5。83億元，同比（與前一年同期相較）下降36。71%。淨利潤方面，國元證券虧損1。20億元，同比大幅下降135。96%。

國元證券2022年一季報顯示，報告期內，因交易性金融資產處置收益減少，投資收益同比下降了73。73%。同時，因子公司現貨基差業務結轉的成本增加，其他業務成本同比增加了694。77%。

對一季度業績驟降，投資者也向該公司提出質疑。在互動平臺上，一為投資者提問：“請問貴公司自營盤是否由專業人士管理？一個季度動輒幾個億的虧損，一點專業水平都沒有。請問貴公司是否存在利益輸送，是否有專業管理人管理？”

國元證券回答表示，“尊敬的投資者您好，公司始終堅持價值投資、理性投資，與優秀的中國上市公司共同成長。公司自營投資嚴格遵照外部法律法規合規展業，不存在利益輸送。感謝您的關注！”

北向資金大量“出逃”

從近日二級市場表現上看，截至7月7日收盤，國元證券當日再被深股通減持36。04萬股，目前該股已連續3日被深股通減持，共計346。79萬股，最新持股量為7884。22萬股，佔公司A股總股本的1。80%。

市場人士表示，“北向資金被稱為最聰明的資金，若近期被深股通減持數量較多，則說明外資和港資短期並不看好該公司股價走勢，後市下跌的機率或更大。”

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