一、深谷迷情
那一晚，月黑星稀，少林寺的藏經閣出現了一個窈窕輕盈的少女身影。她在藏經閣內東翻西找，忽然面露喜色，眼前竟是少林至高秘籍《易筋經》。她把經書藏入懷裡，面露喜色，正要奪門而出，卻見一個少年和尚堵在了門口。
“你果然不懷好意！”和尚正色說道。
“那又怎樣？”
“把書還我。”
“有本事就來拿呀！”少女格格嬌笑著逃走。
這少女，正是聶媚娘，魔教冥獄之主聶星邪的女兒，這和尚，正是覺生，少林藏經閣首座住持。
覺生追上去，二人翻翻滾滾拆了數十招，竟不分勝負。一本經書，在二人手中移來換去，忽然媚娘腳下一滑，竟向山谷跌落下去。
覺生不及細想，忙探身抓住媚孃的手腕，欲拉她起身，哪知下墜之勢迅猛，覺生腳下石頭鬆動，竟跟著一起跌落下去。
幸喜二人受傷均不甚重，覺生受了些皮外傷，媚娘腳筋扭傷。
覺生幫媚娘正骨療傷，兩人互曝身份，商量如何離開此地。
山谷空空蕩蕩，四周懸崖千仞，沒有任何可能攀爬上去。
媚娘俏皮活潑，常說出一些讓覺生覺得面紅耳赤、離經叛道的話，但多日的相處，覺生卻明白媚娘其實是個很善良的女孩子。
覺生的傻里傻氣，也令媚娘覺得很蠢萌可愛。
孤男寡女，朝夕相對，竟日漸生出情愫。
某日，覺生正在洗澡，媚娘悄悄地走過去，抱起他的衣服：“小和尚，看你怎麼出水？”
覺生大急站起：“快還我衣服！”忽又想起自己赤身裸體，又忙藏入水中。
“有本事就來拿呀！”媚娘嬌笑著，抓住一根垂下的藤蔓，在空中盪來盪去。
覺生看準時機，趁媚娘蕩過自己頭頂時忽然伸手，抓住媚娘腳腕，將她拖入水中。
媚娘驚慌失措地從水中站起，溼透的衣服緊緊地貼在了她玲瓏有致的軀體上。
烏髮低垂，玉頸輕揚，香肩微露，紅唇輕啟，一雙眼睛似受驚的小鹿，覺生看得痴了。
媚娘看到赤裸的覺生，忽然大羞，轉身欲逃，卻被覺生一把拉到了懷裡。
溪水雖涼，兩人的體內卻似燃起了熊熊烈火，幾度不能平熄。
二、冥獄聖女
媚娘再一次出現在覺生面前，已經是十年之後。
媚孃的手，牽著一個玉雪可愛的小女孩。
“小鳳，你不是一直想見你爹嗎？他就是你爹。”媚娘指著覺生，俯身對小女孩說。
小女孩望著眼前的和尚，卻怎麼也叫不出來。
媚娘這次來找覺生，是想求他庇護，她和小鳳已走投無路。
自古正邪不兩立，江湖正派圍攻冥獄，聶星邪信任了十八年的兄弟史謀遁叛變，殺死了聶星邪，冥獄血流成河，無一活口。媚娘因未婚生女被父親處罰，關在幽密處思過，方才倖免於難。
但等待她們的，是正派人士無休止地追殺。
媚娘雖不怕死，卻害怕小鳳受到傷害。
覺生把媚娘二人安置到師叔當年修行的幽密之所，勸媚娘放下屠刀，收起復仇之心，與小鳳做兩個普通人，平平靜靜地生活。
小鳳的天真無邪，對美好生活的嚮往，以及覺生的苦心規勸，深深地打動了媚娘。她把冥獄至寶龍舌劍交給覺生，並在佛前發下重誓：若再有復仇之心，定叫她不得好死！
自此，媚娘安心做起了織布女子，一枚七巧梭，在她的手裡逐漸靈活自如，時而如靈蛇出洞、時而如蛟龍騰空，伴隨著織布機節奏明快的“咔嗒、咔嗒”聲，一匹匹美麗的布，在她的床上高高地疊起。
但那些所謂的正派人士，卻並不肯放過她，尤其是史謀遁。
為了吸引她露面，史謀遁故意在少林寺做法事，用聶星邪親信曹卓的人頭拜祭南海劍派五十四個亡魂。史謀遁在法事上更大聲疾呼一定要殺死聶媚娘和聶小鳳，做到除惡務盡，使魔教永無翻身可能。
聶媚娘聽到史謀遁的聲音，冥獄血流成河的慘相又在眼前閃現，復仇之火登時燃起。
她偷偷地用七巧梭練成了絕世武功。
七巧節，媚娘借賣布為由，帶小鳳下山。她把小鳳安頓在鎮上，自己去南海劍派尋找史謀遁。但她沒有找到史謀遁，反而中了史謀遁佈下的劍陣陷井。
萬般無奈，七巧梭終於出手，一招而終結南海劍派十大高手的性命。
三、大雄寶殿
史謀遁召集三幫四派，聚集在少林寺，追討兇手。
覺生連夜去找聶媚娘，質問她南海劍派十大高手是否為她所殺。
聶媚娘並不想騙覺生，便開口承認。
覺生痛心疾首，但卻不忍難為媚娘，便讓媚娘母女扮成僧侶混下山去，準備以自己的命為媚娘贖罪。
少林寺大雄寶殿上，覺生痛沉自己罪狀，舉手自戧，卻被眾人攔下。
媚娘聽到鐘聲，擔憂覺生安危，又帶著小鳳返回大雄寶殿，勸覺生跟自己下山，覺生卻表示自己一生都不會離開少林寺。
三幫四派見媚娘出現，一起出手圍攻媚娘。媚娘奮起反擊，舉起七巧梭便要大開殺戒。覺生見狀，不得已出手疾點媚娘穴道，媚娘大驚。史謀遁趁機一劍刺穿媚娘胸膛。
媚娘痛苦地倒在覺生懷裡。
“覺生，這一劍，是你賜我的……可是，我不怪你，你不能死，不要為我而死……照顧好小鳳。”
冥獄聖女，帶著滿心的不甘，一縷香魂歸於天國。
覺生滿面痛苦，望著懷中媚娘逐漸冰涼的身體，終是抑制不住熱淚盈眶。
什麼是正？什麼是邪？江湖仇殺為何總是無止無休？
四、結語
與女兒聶小鳳相比，聶媚娘是幸福的。
畢竟她愛的那個男人，也曾經深愛過她，並且一生都不曾放下，甚至準備好以身殉愛，替她贖罪。
但少林寺的清規戒律，江湖的正義之道，像一副枷鎖，牢牢地鎖住了他的心。
他最終，為了維護少林名譽，而葬送了情人的命，而自己，也變成了終生面壁思過的行屍走肉。