2019年已經過去了 你的目標都實現了嗎

2020年伊始 你又有什麼新的小目標呢

來一場說走就走的旅行嗎

買下夢想的小家嗎

給孩子攢下一筆學費嗎

還是安心享受老年生活呢

小C來悄悄告訴你 怎麼為心儀的小目標買單吧

想透過理財來實現自己的新年小目標，但又害怕自主投資風險大，投資效果難以把控，執行力弱？

不用擔心，小C給你帶來了一份新年禮物——目標理財，讓你離理財目標更進一步！

01：00

01

什麼是目標理財

目標理財是由長江證券專業投研團隊聯合國際頂級基金評級機構晨星（Morningstar）共同打造的

資產配置基金組合投顧服務

。目標理財著眼於長遠利益，分散投資、嚴控風險，為投資者

子女教育

、

養老支出

、

大額資產購置

、

旅遊經費

開支

提供規劃建議，助您追尋人生財富夢想。

02

目標理財投資邏輯

建立方案：

以目標為導向，根據投資者理財目標，精選大類資產，構建適合投資者理財目標的資產配置方案。

協助執行：

採用首次投資加定期投資的方式，積少存多，幫助投資者培養投資習慣，提高理財方案執行力。

持續監控：

持續關注大盤行情變化和基金表現，適時透過產品池調整、大類資產配比調整、再平衡調整等風控方法，嚴控組合投資風險。

03

目標理財如何助你實現理財目標

科學配置

目標理財運用諾貝爾經濟學獎發展而來的現代投資組合理（MPT），構建戰略資產配置方案。

（1）精選6大類資產

國內大盤股和中小盤股：有望分享國內經濟發展機遇。

美股、黃金資產：與國內權益類資產相關性低，有助於有效對沖風險。

債券、貨幣類資產：可緩衝權益類資產的大幅波動，降低組合風險。

（2）確定大類資產配比

根據各類資產歷史風險-收益資料、資產間相關性，結合當前宏觀經濟形勢、大類資產未來的可能走勢以及投資者的不同風險收益偏好和投資目標，目標理財構建了具有不同風險收益特徵的資產配置方案：樂養老、愛寶貝、攢首付、趣旅行。

精選基金

目標理財始終把風險控制放在首位，尋找風控嚴格、基金經理投資經驗豐富、業績波動性小的基金。

注：每類資產均有多隻基金可供選擇，投資者可自行調整

嚴控風險

目標理財將持續關注市場行情變化和基金表現，採用多方位風控手段為投資保駕護航。

再平衡調整：

實時監控持倉方案，偏離閾值及時提醒。

產品池調整：

持續跟蹤基金表現，精選優質基金標的。

資產配比調整：

緊盯市場行情走勢，投資方案及時更新。

注：當出現組合產品調整建議時，投資者需基於自身情況獨立決策並操作是否進行調整。

04

目標理財業績表現

那目標理財各個組合的業績表現如何呢，讓我們一起看看吧。截至到2019年12月31日，目標理財各方案近一年業績表現均較為優異。樂養老近一年漲幅已達31。76%，愛寶貝和攢首付近一年漲幅分別為27。28%、23。21%，趣旅行的近一年漲幅也接近20%，達到了19。89%。

注：以上按目標理財各方案資產配比和預設優選基金計算得出，過往業績不代表對未來收益的預測，僅供參考。市場有風險，投資須謹慎。統計區間：2018年12月28日-2019年12月31日。

看到這裡的你心動了嗎

你離新年小目標就差一個“目標理財”啦！

想要了解目標理財更多詳情

敬請關注長江e號理財商城！

（資料來源：長江e號，時間截點：2020年1月3日）

資料整理：長江證券 薛夢維（投顧執業證書編號：S0490619090057）

風險提示：

目標理財投資組合服務所對應的投資組合不同於銀行儲蓄存款與債券。長江證券提供的投資組合建議，僅供投資者參考；投資者有可能獲得收益，也有可能損失本金，對此長江證券不保證基金組合產品一定盈利，也不保證最低收益；目標理財是中風險基金組合投顧服務，僅適合風險承受能力等級為穩健型及以上的長江證券客戶；目標理財不保證一定實現期望目標，市場有風險，投資須謹慎。

重要宣告：

本文資訊是基於市場上的已公開資訊，但本公眾號及作者不保證資訊的準確性、完整性和及時性，同時也不保證文中的資訊或觀點不會發生任何變更。本公眾號及作者已力求本文內容的客觀、公正，但文中資訊和觀點僅供參考，不構成對任何人的投資建議。在任何情況下，本公眾號及作者不對任何人因使用本文內容所引致的任何損失負任何責任。

本文版權歸長江證券所有，未經本公眾號事先書面授權，任何組織和個人不得對本報告進行任何形式的翻版、複製、發表或引用本文內容的任何部分。如引用須註明出處為長江證券，且不得對本文進行有悖原意的引用、刪節或修改。