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案情簡介

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張某為廣州人，手中有閒錢，想投資理財。

某日，張某透過廣告得知投資某公司A產品可以獲得高額回報，於是，前往該公司諮詢，公司負責人周某告知投資該公司A產品，可獲得1830%的高額年利率，同時到期歸還本金，張某心動，隨與公司簽訂《產品購銷合同》和《借款合同》，並如約匯款50萬元。

但合同期限屆滿後，周某僅歸還張某部分款項，稱其餘款項因公司經營出現問題暫無法還款，張某心存疑慮，隨聯合其他理財投資人員報警。

公安查明，周某在未取得銀監局融資行政許可的情況下，夥同高某等人成立公司，透過上述手段，共騙取張某等349名被害人的款項6551萬元，除返還被害人1360萬元，剩餘款項用於公司經營、支付利息、歸還到期本金、支付員工的工資、提成等，造成社會公眾損失5191萬元。

檢察院指控被告人周某犯集資詐騙罪，周某的辯護律師以周某涉嫌非法吸收公眾存款罪進行辯護。

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爭議焦點

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周某構成集資詐騙罪還是非法吸收公眾存款罪？

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判決結果

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（一）被告人周某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年六個月，並處罰金五萬元；

（二）繼續追繳被告人周某的違法所得，按比例發還本案各被害人。

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律師解讀

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《刑法》第一百九十二條規定，集資詐騙罪是指“以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的”；《刑法》第一百七十六條規定，非法吸收公眾存款罪是指“違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為”，兩者的主要區別：第一，犯罪目的不同。集資詐騙罪是將非法集資的資金佔為己有，而後者是透過非法吸收存款進行盈利活動，並無將非法吸收的存款據為己有的目的。第二，客觀方面表現不同。集資詐騙表現為使用虛構事實、隱瞞事實真相的詐騙方法非法集資，數額較大；而後者表現為不具備主體資格而非法吸收公眾存款，或者具備主體資格而採取非法方式吸收公眾存款。

就本案而言，周某構成非法吸收公眾存款罪，符合該罪的四個條件，即：

（1）未經有關部門批准吸收資金，即具有非法性；

（2）透過公開途徑向社會宣傳

：（3）承諾給予出資一定的回報：

（4）向社會不特定的物件吸收資金。

周某經營的公司未取得銀監局融資行政許可，並且透過廣告的方式向社會公開宣傳，承諾對投資者給予高額回報，其物件是社會不特定群體，據此，周某的行為構成非法吸收公眾存款罪。

而集資詐騙罪是具有“非法佔有目的的非法吸收公眾存款”，周某的公司有正常業務，前期存在盈利，且周某並無虛構業務而非法佔有公眾資金的主觀意圖，因此，周某不構成集資詐騙罪。