（來源：熊貓反詐）
網路詐騙，一個不算新鮮的詞，但卻被大家反覆提及。
殺豬盤、網路刷單、冒充政府部門、冒充客服等等，這些都已然成為了日常生活中的陷阱，等待著獵物的掉落。
我們在網上搜索網路詐騙的相關訊息時，偶然看到有人在網上吐槽，稱自己遭遇網路詐騙，報案數月，被騙錢款遲遲未被追回，抱怨警察不作為。
看到這，忍不住想說一句：網路詐騙被騙走的錢款真的不是那麼簡單就能追回。
今天，讓我們拋開成見，理性探討一下，為什麼網路詐騙損失不容易被追回。
一、層層偽裝的詐騙分子
你們知道詐騙分子像什麼嗎？像洋蔥。唯有突破它的層層偽裝，才能真正觸碰到詐騙分子本體。
第1層，地理偽裝。
詐騙分子有多聰明呢？熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。
尤其是相對成熟的詐騙團伙，團隊基本都在國外待著，等待獵物的到來。
根據不少地區警察追蹤到的資訊顯示，大部分詐騙團伙的落腳點都在東南亞，東南亞已經成為亞洲“詐騙基地”。
為什麼東南亞會受到詐騙分子的喜愛？
相比其他國家，東南亞的簽證更容易辦理。
加上近兩年一帶一路的發展，它們與中國的經濟來往更為密切，即便有大額資金流入和流出，也不易被監管。
當地政府、警方鬆散式的管理，更是給了詐騙分子更多可趁之機，只要騙的不是當地人的錢，適當打點便可大事化小，小事化無。
哪怕從事非法勾當，當地還有很多讓非法變成“合法”的操作，比如把正規合法的牌照進行分包。
對外它是當地合法合規的公司；對內，則是披著合法外殼，實則專挑國人行騙的詐騙窩點。
案件進行到這一步時，就已經上升到國與國之間外交、政治的問題了。
雖然與我國簽訂引渡條約的東南亞國家不在少數，但想要真正抓到詐騙分子，追回被騙的錢款，還有很長的程式要走。
第2層，身份偽裝。
遇到詐騙後，受害者總會跟警察說：現在不是實名制嗎，聯網一查不就知道罪魁禍首是誰了嗎？
在普通人眼裡，實名制是身份識別，但在詐騙分子眼中，實名制成為了規避風險的最佳手段之一。
現如今辦手機卡、銀行卡都需要實名制沒錯，運營商和銀行部門也沒給詐騙分子開後門，該有的手續統統都有。
唯一的問題就在於，這些身份資訊的所屬人和詐騙分子壓根沒有關係。
這些被冒用的身份資訊到底從何而來？
據2019年法制日報的一篇文章顯示：“我國每年丟失、被盜的第二代居民身份證可達數百萬張。大量丟失、被盜的第二代居民身份證，在網路黑市被公然叫賣。”
黑市，為詐騙分子提供了源源不斷的身份資訊資源。
人們的身份資訊到底是從哪流出的？
一部分是被動外洩，一部分是主動外洩。
先說被動的部分，以全球最大社交網站Facebook為例，截止到去年底，有超過2。67億使用者的個人資訊被洩露。
主動外洩的就更多了，有公司行為也有個人行為，其中房地產、金融業公司較為嚴重。
還有一類是大多數人沒注意到的，那就是辦理簽證的旅行社。
網上辦理過簽證的朋友應該知道，一般商家會發來一張表格讓你填寫，除了基礎資訊之外，包括你家幾口人、年收入、公司名稱、職位等等，商家還稱填寫的越詳細，透過率越高。
可能你一轉身，這份完整詳細的身份資訊就會出現在黑市上。
身份資訊被冒用這個問題不解決，想破案等同於大海撈針。
第3層，子孫賬戶。
詐騙分子最終的目標是什麼，錢。
那如果透過錢的流向入手，是否能夠打詐騙犯一個措手不及？這時候，就牽扯到詐騙案中最常出現的一個詞“子孫賬戶”。
通俗點解釋就是，詐騙犯在收到騙款後，會對騙款進行拆分，透過銀行賬戶和第三方支付平臺進行N+1次的分散轉賬，之後再透過“車手”取現。
錢款一旦進入到這一步，想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。
詐騙分子們在進行轉賬時，當然不會全部使用黑市上收購來的身份資訊，原因很簡單，不少人有徵信問題，一旦出現大量資金流動就會被特別關注。
對比起黑市上輕而易舉獲得的身份資訊，詐騙分子更青睞從偏僻鄉村、大學高校收購來的身份資訊。
雖然看似笨拙，但卻更安全。
這類人群有一個特點，就是沒有太多的徵信問題，不易被銀行重點監管。
唯一需要付出的，只是一點金錢而已。
如果詐騙分子想更安全一點，則會找“水房”處理。
“水房”這個詞很多人可能第一次聽，如它的字面意思一般，就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。
一般“水房”都服務於多個詐騙團伙，洗白速度快，且最終款項大多都會流向海外賬戶，難以被追討。
第4層，技術偽裝。
在詐騙案件中，最難突破的其實是技術層面的偽裝。
大家都收到過詐騙簡訊吧，簡訊詐騙中最常用的就是偽基站群發器，只需一個膝上型電腦、一個軟體、一個發射器，就可以向周邊的手機使用者傳送編輯好的詐騙簡訊。
想靠手機定位抓人？較困難。
浮動IP和改號平臺也是詐騙分子較為常用的兩種技術偽裝的方式。
浮動IP就是利用網路跳板不斷掩蓋真實IP，利用虛假IP實施網路詐騙行為。
改號平臺則是掩蓋其真實號碼，將電話改成任何你想要的，哪怕是“110”。
若幸運，查詢到了背後真實的身份，等警察準備好機票護照等一系列檔案後，飛到定位地點一查，結果發現背後是一臺被駭客控制的私人電腦，也就是“肉雞”。
你以為這就完了嗎？要知道詐騙分子也在與時俱進。
有時候你看到和聽到的也不一定是真的，比如近年來興起的基於AI技術的詐騙手段。
所謂AI詐騙，其實就是透過演算法先篩選被騙群體，再分析你朋友的聲音、說話習慣以及替換面孔來進行詐騙。
對於大部分人而言，基本上遇到AI詐騙很難辨別真假。
第5層，難以追蹤的數字貨幣。
數字貨幣的流行，為詐騙分子提供了全新的洗錢思路。
詐騙分子在獲得騙款時，第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白，透過購買比特幣這類數字貨幣，能夠快速、安全的讓錢款成功變身，並完美躲避法律的制裁。
詐騙分子之所以青睞比特幣，關鍵就在於它所採用的是點對點的傳輸進行交易，這就意味著比特幣所採用的是一個去中心化的支付系統，已經脫離了傳統的金融清算系統。
加之比特幣的國際流通性，任何人都可購買、出售，這更是提高了其追查的難度。
單純購買比特幣還不行，因為根據其錢包地址，依然可以查詢到背後擁有者的資訊。
在比特幣圈，同樣也有洗比特幣的方法，最常見的就是混幣器。
它是利用特殊手段將詐騙分子所擁有的相同額度的比特幣在多個錢包地址之間跳躍，從而清除掉它原本的加密貨幣資訊。
想要追查最終的地址？可以，去深不見底的暗網上找吧。
雖然世界各國對比特幣的承認程度不同，但並不妨礙詐騙分子透過它進行贓款的洗白。
據區塊鏈追蹤機構CipherTrace估計，約有價值25億美元透過非法途徑獲得的比特幣被不受監管的加密金融服務中介洗白。
詐騙分子的贓款在這個額度中佔了多少，我們不得而知。
二、破案困難≠警察不作為
很多人在遭遇到詐騙後，無論金額大小，第一時間報警，期望警察能快速立案，飛速處理，然後被騙的錢回到自己的手中。
這是理想狀態，但絕大多數的網路詐騙案，沒有這麼容易。
當詐騙案立案後，首先要解決的是警力分配的問題。
基層警局的警察數量是固定的，加上轄區本身還有其他案件要偵破，警員該如何分配？
同時，當案件涉及到跨部門、跨市、跨省、跨國時，還需要與其他省、市、國家的警察以及網安、技偵等部門聯手合作。
這也大大增加了偵破難度，尤其是小額詐騙案件。這是一個非常現實的問題，也就是辦案成本。
算一筆賬，若你被詐騙的金額為500元，案件涉及到跨省、跨國，警察辦案總共花費可能需要50000元。
如果一個派出所，同時需要偵破十個網路詐騙案件，那麼這個派出所基本可以停業修整三個月。
三、大眾的偏見
為什麼詐騙案的數量居高不下，其實跟大眾的偏見有關。
多數人認為詐騙案的主要受害人是老年人，根據《2019年網路詐騙趨勢研究報告》顯示，80後、90後已成為詐騙受害者的主要人群。
許多80後、90後對於如何反詐騙都不主動去學習，而是在遭遇詐騙後，才真正重視和學習相關知識。
要知道警方每年在反詐騙宣傳上投入了大量的人力、物力，為的就是讓大眾能夠熟悉和了解詐騙分子們的行騙手段，而不是等被騙後才主動進行學習，其實大可不必這麼悲壯。
關於如何避免自己被騙，當然是關注“熊貓反詐”，瞭解掌握最新的騙術了！
完
文案、圖片來源 / 知乎
本期編輯 / 鄧姝亮
文章稽核 / 省反電信網路詐騙中心 羅彥加 魏玉雲