第三次華山論劍後不久，楊過和小龍女在藏邊遇到蒙古國師八思巴率大批高手伏擊。楊龍二人殺傷敵方多名高手，楊過更以“攝魂大法”大破八思巴的“精神秘法”，但兩人都身受重傷。
楊過、小龍女逃入一山洞療傷，卻發現是一處難得的洞天福地。二人以洞中的朱果、雪蓮等天材地寶治好內傷，脫胎換骨。因小龍女愛洞中清淨，楊過便決定和她在此隱居，不問世事。
三年後，小龍女誕下一子，名為楊如龍。楊如龍繼承了父母的美貌和武學天賦，年紀輕輕便成為絕頂高手，一生做了不少轟轟烈烈的大事，但因他行事低調，且每次出手之後，都以楊過結合“攝魂大法”和“精神秘法”而創制出的秘術催眠在場之人，因此江湖中無人得知。
但在一次行動中，八思巴的關門弟子，元朝明月郡主薩日娜因學過“精神秘法”，未受楊如龍催眠秘術的影響，此後一直糾纏楊如龍。兩人日久生情，最終結為夫婦。他們的女兒，就是神秘的黃衫女。
八思巴
第三次華山論劍之後，楊過、小龍女攜手遊覽江山勝景。半年後的一日清晨，兩人來到藏邊的玉龍雪山腳下。只見這座大山氣勢磅礴，玲瓏秀麗，山麓、山腰都遍佈綠植，但在山巔之上卻是白雪皚皚，由北及南共計十三座雪峰，如一條矯健的銀龍盤臥其間。
楊國見小龍女遙望峰頂，眼中滿是嚮往之色，便邀她同攀山巔，小龍女欣然同意。楊過知神鵰不耐寒冷，便囑咐它在山下等候，便與小龍女直向扇子峰攀去。隨著山勢越來越高，本來茂密的山林逐漸稀疏，氣溫也越來越低。但二人內功深厚，早已臻至寒暑不侵的境界，絲毫無寒冷、疲倦之感。
不多時，雪線已遙遙在望，二人意興更濃，正想加快腳步，風中忽然傳來一陣清脆的鈴聲，初聽時彷彿還在很遠，再聽時已近在耳邊。楊過面色一變，對小龍女說：這是密宗的法鈴，來者都是高手，怕有十數人之多。小龍女淡然道：我倆已不理江湖之事，不必理會。楊過嘆道：就怕樹欲靜而風不止啊。轉而又笑道：若有像金輪法王一樣不開眼的，我們再教訓他們一番就是。
二人說話間，十九位紅衣喇嘛已來到面前。為首一人慈眉善目，寶相莊嚴，年紀卻不過三十出頭的樣子。他自稱八思巴，是藏傳佛教薩迦派教主、蒙古國師，想請神鵰大俠夫婦到宗薩寺小住。楊過心想這和尚話說得好聽，根本是想把二人囚禁於此，不讓他們再去找蒙古的麻煩。或者乾脆找機會殺死他們。
楊過猜的不錯，自襄陽一戰，他擊敗金輪法王，並以飛石擊斃蒙哥之後，蒙古上下對他非常忌憚。接任大汗之位的忽必烈，便請出了宗薩寺八思巴等多位高手，命令他們務必找機會擊殺楊過。八思巴領命後，四處尋找楊過的蹤跡，卻一無所得，直到不久前才得到訊息，楊過竟跑到了他的大本營，於是急急趕了回來，帶了寺中高手前來。
楊過既然猜到了八思巴的用意，自然不會上當，斷然拒絕。八思巴也不囉嗦，立刻就動上了手。而且，顯然他已從金輪法王的敗亡中得到了教訓，知道楊過等中原人招式厲害，是以一上來便與楊過拼起了內力。
八思巴雙掌與楊過左掌相抵的同時，身後已一連串站了十三名紅衣喇嘛。第一個喇嘛雙掌按在八思巴的肩上，他身後的喇嘛則把雙掌按在他的肩上，以此類推。楊過一見就知，這正是當年“藏邊五醜”對付洪七公的法子。楊過感到敵人一方的內力源源不斷的攻來，心中冷笑，也將潮汐內力催到極致，堪堪抵擋住了對方的進攻。
一時之間，雙方誰也奈何不了誰。八思巴雙目忽然冒出奇光，微笑道：楊施主果然厲害，可惜我方除了老衲之外，最強的五位高手都在與尊夫人較量，不知她是否應付得了。楊過本就有些擔心小龍女，忍不住向旁邊一看，小龍女雙手持劍，一人施展“玉女素心劍法”。但對手實在太過強橫，小龍女一明顯落於下風。
耳邊又響起八思巴的聲音，已變得飄飄渺渺，如在夢中。只聽這僧人說：尊夫人劍法雖厲害，殺傷力卻不強，如此已立於不勝之地，早晚必敗。楊過心中焦急，力道不禁弱了幾分，八思巴等人的一小部分勁力立即趁虛而入，衝擊楊過臟腑，讓他吐了一小口鮮血。好在楊過及時反應過來，再度將內力催至極致，扳回平局。
這時只聽旁邊傳來一聲慘呼，一隻持劍滴血的手臂從楊過眼前飛過。楊過大叫一聲，雙目變得通紅，掌中力道暴增了三成。八思巴不驚反喜，對眾喇嘛說，楊過已是強弩之末，請大家務必堅持住。那邊戰局已定，可以分出一至二人，夾擊楊過。
他話音剛落，便見一個紅衣喇嘛飛身趕來，手中金剛杵帶著風聲，直向楊過頭頂砸下。八思巴眼見楊過毫無防備，心中狂喜，卻忽然感到右胸一涼，一柄長劍已透胸而過。而那個紅衣喇嘛，也變成了一身白衣的小龍女。
八思巴劇痛之下，立即清醒過來，明白自己的“精神秘法”已為楊過所破，反中了對方的類似的秘法。就在將要真氣渙散、一敗塗地之際，他大呼一聲佛號，連著後面十三位喇嘛，一齊咬破舌尖，將功力硬生生提升了三成，如排山倒海一般，向楊過奔湧過去。
好在楊過、小龍女早有準備，見敵人奮力反擊，小龍女也將雙手按在楊過背上，傳輸內力。他二人同修“玉女心經”，因此連起來也毫無障礙。於是，雙方內力一撞，各自倒飛至三丈開外，鮮血狂吐。
楊過、小龍女一落定，立即雙掌相抵，以“九陰真經易筋鍛骨章”開始療傷。八思巴這邊就沒那麼好看了，除了五名喇嘛死在小龍女劍下，其餘的十三位喇嘛死了十位，三位重傷昏迷。八思巴內外俱受重傷，但因為功力最深，卻是傷勢最輕的一位。
八思巴艱難地坐起身，澀聲問道：楊施主如何識破了老衲的“精神秘法”。楊過微笑道：和尚的秘法果然厲害，楊某一度陷入其中而不自知。遺憾的是，你實在太過心急，讓我姑姑敗得太早。其實，我姑姑的武功其實並不亞於我，十六年前便可獨戰金輪法王和三大高手，又豈是你這幾個喇嘛能夠應付的？而當我識破了你的秘法之後，立即將計就計，施展了我中原的精神秘術“攝魂大法”，於是你就被我反制了。
楊過便說便站起身，和小龍女向遠處走去。八思巴大喊道：楊過，你今日雖放過老衲，但日後戰場相見，老衲並不會手下留情。楊過大笑道：經此一戰，你精研佛法，修身養性，也最多隻剩下二十年好活，還是好自為之吧。說到最後一句，已消失在八思巴的視線之中。這時，八思巴身旁一位喇嘛說道：上師，他為何不取我們的性命？八思巴沉聲道：這人太過聰明，怕我留有後手，一刻都不肯多待。事實上，我們的後手不是快到了麼？
洞天福地
再說楊過和小龍女，二人互相攙扶前行。忽然腳下一空，雙雙向下墜落。若是換做兩人未受傷時，自然可憑輕功輕鬆躍出，但此時兩人都受了重傷，是以竟然毫無辦法。兩人下落了片刻，又順著一個陡坡滑下。百餘丈後，坡度漸漸變小，兩人得以緩緩放慢速度，安全到達底部。
二人本以為底部必是一片黑暗，卻發現其中大放光明，雖不比白晝，卻比月朗星稀的夜間明亮了不少，將洞穴內的景色一覽無遺。二人定睛細看，只見這洞穴地面平整，約有五六十丈方圓。洞四周最低，約有兩丈，中央最高，約有五六丈。洞頂中央的位置，鑲嵌著三顆成人拳頭大的夜明珠，洞內的光線，就是從此而來。
夜明珠之下，是一口三四丈方圓的溫泉，不時有數尺長的魚兒跳出水面。泉東邊長著一叢蓮花，約有五六十朵的樣子。二人顧不上看魚兒和蓮花，因為他們發現，就在泉水北邊不遠處，一塊白玉蒲團之上，坐著一具骸骨。骸骨周圍散落著數十顆佛珠，彷彿在說明著骸骨的身份。
楊過找了找四周，並沒有發現什麼奇功秘笈之類，不由大是失望。小龍女見狀笑道：有高僧在此坐化，說明這洞內不缺食物，也就是說那蓮花、蓮子和蓮藕可以食用。楊過道：我看那魚酷似娃娃魚，應該也能吃。
後來的事實證明，那蓮花和魚兒不但能吃，而且是難得的天材地寶。楊過和小龍女吃了幾條魚和幾朵蓮花，不但解了飢餓，而且內力大增，內傷自然更不必說。不久後，兩人在西邊的角落裡，找到了傳說中的朱果，功效更高。短短七日之後，兩人不但傷勢盡去，而且已經脫胎換骨。
而尤為小龍女所喜之處，此地有楊過相伴，且不為第三人所知，比古墓住著更為舒服。楊過明白小龍女的意思，一句出洞的話也不說。
本來，小龍女經常在寒玉床上睡眠，又在絕情谷底待了十六年，常在寒潭中捕魚，奇寒入骨，子嗣艱難。但在這處洞天福地，她有幸脫胎換骨，又日日服食溫泉中的娃娃魚，兩年之後，竟爾有了身孕。然後十月懷胎，一朝生子。楊過大喜之下，取了小龍女名字中的“龍”字，為兒子取名為“楊如龍”。
楊如龍
楊如龍自小生得冰雕玉琢，聰明伶俐，兼具父母的美貌和武學天賦，再加上洞內各種天材地寶的滋潤，又把楊如龍的資質，硬生生地提了幾分。他六歲習武，十年大成。除了經驗之外，已不亞於世間絕頂高手。
為了兒子的成長，楊過、小龍女多年來一直討論何時重回地面。但這處雪山中的洞天福地實在太過舒服，導致他們一拖再拖。直到楊如龍十三歲時，一家三口才依依不捨地離開了這裡，回到古墓。楊過和小龍女並不知道，郭襄曾經用了整整三年時間，到處尋找他們的下落。
楊如龍十六歲時，決心孤身闖蕩江湖。動身之前，楊過傳了他一門精神秘術，就是他結合“攝魂大法”和八思巴的“精神秘法”創制出來的奇功。楊過告訴兒子，如果想揚名天下，以你自身的武功已經足夠。但你若只想做事，並不想為人所知，可以用這門秘術抹去他們的記憶。楊如龍聽後沉吟良久，表示自己只是想為天下做些事，並不想為聲名所累。
楊如龍離開古墓時，並不知道，他宿命中的妻子，皇帝欽封明月郡主，十三歲的少女薩日娜，正在纏著國師八思巴拜師。與楊過一戰後，八思巴經驗佛法，修為日深，越發明白楊過當日並非虛言，自己果然只剩下一年的壽數。於是，在薩日娜求了多次之後，他終於同意收她為關門弟子。
楊如龍二十歲時，孤身潛入蒙古軍部，調出了已故元將劉整的檔案。他把這份檔案送到了丐幫君山分舵，一同送過去的還有一名劉整手下的一名軍官。人證、物證俱在，證明當年耶律齊為劉整所擒後，並沒有投降蒙元。事實上，耶律齊忍辱偷生，是為了找機會刺殺劉整這個為蒙古獻上滅宋之計的漢人。
三十三歲時，楊如龍刺殺元朝宰相柏顏。當時，柏顏以各為其主狡辯，意圖逃脫性命。楊如龍說，我知道就算殺了你，郭靖大俠等人也不會復活，天下人也不會因此過得更好，但至少我自己覺得痛快。
四十五歲時，楊如龍擊殺甘為朝廷鷹犬、殘害武林志士的百損道人。
四十九歲時……
楊如龍在江湖中做過不少轟轟烈烈的大事，但他行事低調，又有能抹去人記憶的精神秘術，因此竟不為一人所知，直到他遇到薩日娜。
一次行動中，楊如龍被薩日娜撞見，便對她施展了精神秘術。但他萬萬沒有想到，當年玉龍雪山一戰，八思巴亦有所得，此後也改進了自己的“精神秘法”。但限於天資，他的“精神秘法”只有薩日娜一人得到真傳。
當時，薩日娜只有十六歲，正是春心萌動的年紀。她偶然看到了楊如龍，便被他迷住，陷入愛河。而更令她好奇的是，對方竟對她施展了和自己師父獨門秘法差不多的精神秘術。
楊如龍無心之下，導致薩日娜並沒有失去記憶。而且兩人如宿命中的伴侶一般，不斷相遇、糾纏，終於日久生情，結為夫婦。
後來，他們有了一個女兒，就是那個神秘的黃衫女。