企業財務人員一直是騙子眼中的“香餑餑”

冒充企業法人老闆

詐騙財務的案例一直屢見不鮮

時值歲末年初

不少企業都進入了財務稽核階段

不法分子趁機冒充

銀行年審員和企業領導

對公司財務人員實施詐騙

嚴重威脅企業使用者財產安全

案情梳理

12月末，“XX國際物流有限公司”財務羅會計接到陌生電話，稱其為某行工作人員小黃，因銀行需對其公司賬戶進行財務年審，所以要求加羅會計QQ。羅會計添加了小黃的QQ後看到其暱稱為“某銀行X支行小黃”。

隨後，羅會計被拉入一個名為“XX國際物流有限公司”的QQ群。群裡有四位成員，另外兩名成員的名字分別為“XX國際物流有限公司法人”和“XX國際物流有限公司總經理”。

在QQ群裡，公司法人稱要進行財務年審，讓羅會計配合小黃提供資料進行稽核。小黃線上傳送了公司財務年審所需資料及有客戶賬戶資訊的委託書給羅會計，並預約下週一為羅會計辦理年審手續。

羅會計因QQ群裡的法人及總經理身份不能立即確認，故未按照其指引提供資料，這才避免了被騙。

手法解析

第一步，騙子先冒充“銀行年審專員”，報出財務所在公司的詳細資料，以此獲取財務的信任度，隨後以“企業賬戶年審”為由新增財務人員QQ，併發送“法人授權委託書”。

第二步，公司財務人員被拉入一QQ群，群裡有“老闆”、“經理”等人，以此來分散財務的注意力和警惕性，並以“老闆”身份在群裡叮囑財務跟進銀行年審事宜。

第三步，騙子“老闆”之後會以“專案款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員如果不加辨別、輕易轉賬，就會導致被騙。

警 方 提 示

一、如遇銀行工作人員要求新增QQ、微信等進行聯絡的情況，請提高警惕。

二、企業應嚴格執行相關財務管理制度要求，對QQ（群）、微信（群）要求的轉賬匯款，需經多方核實或當面確認。

三、一旦發現被騙，一定要保留好證據，並立即撥打110報警。