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△ 基金業協會下發“統一介面標準”徵求意見

基金投顧業務被市場各方廣泛看好，紛紛認為財富管理的“買方時代”到來。而近期這一業務傳出新訊息，基金業協會就《基金投顧業務資料交換技術介面》向投顧試點機構徵求意見。在投顧業務試點要求的基礎上，對投顧業務系統框架、交易模式、規範要求等全維度進行“統一規範”。

據瞭解，《基金投顧業務資料交換技術介面》設計遵循嚴格落實《關於做好公開募集證券投資基金顧問業務試點工作的通知》及監管要求，並預留一定的擴充套件性供機構做個性化的設計，實現業務場景和業務環節全覆蓋，並支援投顧機構與各類銷售機構進行投顧業務合作，同時提高相關係統的可靠性，降低運作風險。

主要的起因就是，因為市場比較大，然後一個規範市場。第二個就是，因為規範市場一個就是，規範基金公司的內部行為，第二個是規範從業人員的一個標準，就必須要有一個數據作為這個依據，對於投資顧問來說，他是需要有一個集中的資料，投顧要讓你的判斷更準確，你必須有一個很有力的中央資料庫才行。

有業內人士表示，基金投顧業務和傳統業務相比，是一個創新業務、也是高度依賴金融科技的業務，首批投顧參與機構的金融科技和投入程度不盡相同，這也決定了參與方在設計系統時會各具特色。目前，有必要對個性化的系統介面進行抽象、整合，一方面利於形成系統規範，從而為投顧業務的規範進行更好的支撐，促進投顧業務大發展。

第一個你建立的這個資料庫，是不是使你的判斷更標準了，或者是你判斷更有依據了，不能說這個勝率有多高，但是，是比以前更準確和更符合實際了。第二個呢，透明度是比以前更高了，因為各大基金的人到底是怎麼樣，大家都清清楚楚，能夠擺到一個檯面，而不是說以偏概全。第三個好處的話呢，未來的公信力會不會更好，因為對投資者來說，我不但是可以選擇投資顧問，我也可以自己參與，我有專業化的投資團隊我自己來幹。

此外，A股市場行情的有所降溫導致基金投顧中零售客戶的每日新增客戶數也比之前有所下降。因此，有業內人士認為，基金投顧業務的增長速度會受到市場行情的影響。這也說明了讓投資者理解基金投顧強調大類資產配置，在行業配置上相對比較均衡，加大基金投顧服務推廣的重要性。

對於基金投顧業務來說，有正反兩方面的一個影響，我們從資料來看呢 因為市場降溫，所以很多的人對買基金的熱情不高了，所以導致基金投顧客戶量，新增客戶量在下降，但是如果透過基金投顧業務，專業人士幫他進行理財的話，那麼可能會獲得相對更好的收益，經過這次大跌，會讓更多人意識到，還是透過基金投顧業務來買基金更好一些。

未來，隨著投顧試點的深入，資料介面檔案還會不斷完善。並且待新一輪基金投顧試點機構放開，基金投顧機構隊伍也將擴容，買方投顧的觀念會有越來越多的機構參與推廣，有助於將基金銷售從目前的“賣方代理”格局逐漸切換至“買方投顧”模式。

創財經全媒體記者：馬敬媛

新媒體編輯：李志森

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