市場總是變幻莫測的，所以每一個投資者在不同的時期，他的投資理念也會發生變化。對於愛做短線的散戶來說，最容易多空都做，到最後很難在期貨市場上生存下來，所以說對於散戶來講，最重要的是要保持理性。

第一： 活下去是最重要的

我們要知道，投機活動的風險永遠處在很高的位置。投機並非只是一場簡單的遊戲，只分輸贏。我們在投機這個活動中首先要確保的是活下去。就像剛剛畢業踏入社會的大學生一樣，如果不能找到一份令自己十分滿意的工作，那麼對於他而言，首要問題就是自己養活自己，找到一份工作。對於期貨交易而言，即便你有了非常好的資金管理模式，你也更應該清楚地認識到，控制自己的投資情緒也是同樣重要的。活下來的前提就是你所有的交易都必須有它的內在邏輯，也就是要有依據。從朋友口中聽說的、或者是從新聞裡、從各種渠道獲得的訊息，都不足以成為你交易的依據。你的交易依據應該是有確鑿的事實作為基礎。就好比短線交易者和長線交易者，雖然他們的交易頻次有很大的不一樣，但是有一點是相同的，他們一定都有自己的關於該品種的交易邏輯，這種邏輯能夠提供給他一個正當的買入或者賣空的理由。不是說隨便一個頭腦中冒出來的想法就值得你花費很多來搏一搏。

當然了我們不可否認的是，也會存在有一些方法和理論能夠告訴你這個市場如何波動，在什麼時候波動，或者是說波動的一個大致區間，但是這些方法在實際運用中會與理論上存在非常大的偏差，所以我們不能完全依賴這些方法。

第二：情緒十分重要

舉個簡單的例子。當市場波動非常劇烈的時候，行情能夠給投資者非常刺激的體驗，但是如果你僅僅作為一個旁觀者，你的體驗絕對沒有交易者那麼真切。一旦你親自踏入了這個市場，你就能感受到這個市場給你帶來的無限快感，你的神經系統就會受到各種短期的、高頻的刺激。當你自身的投資邏輯與市場的走向不斷地發生背離的時候，你自身的投資心態其實發生了非常大的變化，這就使得本來應該賣出的時刻很多交易者還在跟風的買入，最後沒有人是理性的，散戶虧錢的道理就在這裡——控制不了自己的情緒。最後，期貨交易完全變成了賭博，非理性的猜大小。所以說，在期貨交易中控制好自己的心態，調整好自己的情緒是十分重要的一點。

第三：切記，不要貪婪！

人最大的弱點之一就是貪婪。貪婪讓人有了不切實際的期望，驅使你繼續持有手中已經虧損的頭寸，總以為有一天虧損會減小，但是往往到最後，大多數人都不得不割肉離場。又或者是，可能你在某個品種的投資上已經取得了不錯的收益，但是因為貪婪可能這些收益在短期之內被抹平了很大一部分。投機需要具有高度理性，但在現實生活中，我們聽到的例子更多的是投資者深陷其中，到最後一無所有，家庭破裂，妻離子散，甚至還有跳樓的例子，這就是貪婪將我們推進的無盡深淵。

第四：適當的面對恐懼

人在恐懼的狀態下總是想要逃避，恐懼讓你逃出能夠繼續盈利的交易，讓你面對虧損的時候猶豫不決。恐懼總是讓人不敢去做那些本應該去做的事情，所以到最後盈利的機會往往也由於我們的恐懼而錯過。在這裡想說的是，我們也需要適當的站出來面對恐懼。如果我們對行情的研判有十足的把握（當然了，這種把握基於我們對行情的一個絕對理性的分析，而不是一個非理性的博弈），那麼就算短期的波動與我們預期相背離，我們也需要戰勝這種短期之內的恐懼，有的時候越是大的盈利機會持有頭寸的過程越是會讓你心驚膽戰。

第五：有一個好的資金管理模式

在交易之前，你自己應當設定一個交易計劃，這其中包括：有沒有一個止盈止損點位；在某一品種或某一產業鏈上，我們的投資資金大概有多少規模；我們的倉位應當控制在多少……對於這些問題，我們都需要提前做一個規劃，而不是衝動下單。

第六：不要孤注一擲

有可能你聽說過很多孤注一擲的例子，賭一把大的，賭贏了單車變摩托，賭輸了從頭來過。對於那些在期貨市場奮戰多年的老兵來說，孤注一擲的策略永遠不會出現在他們的交易計劃當中。很少有人能夠從這種風險極高的策略中獲益，所以說不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡，這是投資的最基本的理念。

第七：要從虧損的預期出發

無論做任何事情都要有失敗的預期（但是還是要以必勝的信念去做，正所謂謀事在人成事在天），這樣你才能夠有一個好的心態。因為你預期中是可以失敗的，那麼到了最後，就算你失敗了，你也能輕鬆的接受這個結果。換言之，到最後你成功了，反而這會是一種極大的鼓舞。作為一個交易者，多數人總是預期下一次的交易會盈利，這是因為他們忽略了失敗也是投資的一個部分。在很多次的實際與預期相背離之後，這些投資者的心態就會發生極大的波動，最後影響他的投資行為。所以我們乾脆用一個虧損的預期，將失敗當做一件常事，這樣我們的心態就會好很多。

第八：成功源於專注。

我見過很多的交易者什麼品種都做，而且多空也都做，到最後虧得一塌糊塗，這是為什麼呢？因為他並沒有專注。我認為，交易者需要專注於某一個產業鏈或者是這個產業鏈下面的某幾個細分品種，而不是東做一下西做一下，這種分心是會有很大的成本的，因為你不可能完全的掌握不同品種的價格變動內在邏輯。這世上最厲害的事情不是說你具有多種掌握程度一般的技能，而是你將一種技能掌握的爐火純青。不論從事什麼職業，專注程度越高，取得的成就也就越大。

第九：遇到拿不定主意的時候，如何處理

當你在投資中十分猶豫、難以抉擇的時候，要記住我們在第一點給你說過的。永遠把儲存自己的力量放在第一位，如果看不清，就將自己置身場外，直到能夠看清為止。