太穆皇后竇氏是北周武帝宇文邕的姐姐襄陽長公主和神武公竇毅的女兒，自幼養在宮中，見識不凡，關於李淵和竇氏的婚姻，流傳著一段“雀屏中選”的佳話，歷來為人們津津樂道。

這就相當於貴族社會的比武招親，然後李淵中選，成就一段美女愛英雄的浪漫愛情，婚後，竇氏先後生下李建成、平陽昭公主、李世民、李元吉和李玄霸四子一女。單從“巾幗不讓鬚眉”的平陽昭公主的生平就能想見竇氏是怎樣的英勇睿智、膽識過人。實際上，竇氏也確實不是個平凡女子。

竇氏的出生就頗具神話色彩，傳說她剛出生的時候，已經是長髮及肩，三歲的時候長髮就和身體一樣長了，竇氏的舅舅、北周武帝宇文邕對這個外甥女很是喜愛，於是將其接入宮中生活，竇氏不僅容貌美麗，更是聰慧絕頂，在宮中時間久了，雖然才六七歲的年紀，已經具備了政治上的敏銳力。

宇文邕曾為了拉攏突厥對抗北齊而娶了突厥公主阿史那氏做皇后，阿史那皇后美麗異常，一度很得宇文邕的寵愛，但宇文邕害怕因此被突厥鑽了空子，所以逐漸冷淡了阿史那皇后，為此，竇氏對自己的舅舅說：“四邊未靜，突厥尚強，願舅抑情撫慰，以蒼生為念。但須突厥之助，則江南、關東不能為患矣。”很難想象一個六七歲的女孩子能有這樣的洞察力和冷靜度。但這還不是竇氏最大膽的言論。

581年，隋文帝楊堅篡周立隋，竇氏再次口出驚人：“恨我不為男，以救舅氏之難。”如此聰慧有膽識的竇氏讓竇毅和襄陽長公主對她的婚事格外上心，絕不可以隨便許了人家，必須尋找一位各方面俱佳的佳婿。於是竇毅夫婦想出了一個比武招親的方式。

乃於門屏畫二孔雀，諸公子有求婚者，輒與兩箭射之，潛約中目者許之。

在屏風上畫了兩隻孔雀，求親之人必須兩箭都射中孔雀的眼睛，方為考慮物件。竇氏的家世、才貌自然招致了很多求親者上門，但無一例外的都垂頭喪氣而歸，後來唐國公李淵也來求親，兩箭都射中了孔雀的眼睛，竇毅很喜歡李淵，然後李淵順利娶了竇氏為妻。

竇氏自此以後成為李淵的賢內助，不僅生育了五個能力出眾的兒女，而且成為李淵事業上的助力，有時候，竇氏的政治遠見甚至高於李淵。李淵在做扶風太守的時候，有數匹駿馬，李淵很是喜愛，捨不得送人，而竇氏則勸李淵把駿馬進獻給隋煬帝楊廣，原因是大家都知道楊廣一直喜愛威武的雄鷹和雄健的駿馬，如果不趕緊送給楊廣，等到別人告訴了楊廣你有好馬，一定會因此受到猜忌。但是李淵就是捨不得，果然不久，李淵因此遭到猜忌。後來李淵決定聽從竇氏的勸告，數次尋找好鷹好馬進獻給楊廣，緩和了表兄弟的關係，李淵也升為將軍。

只是，這個時候竇氏卻不在了，613年，竇氏去世，時年45歲。618年，大唐建立後，李淵追封竇氏為穆皇后，再未立皇后，李世民繼位後，又追尊母親為太穆皇后，唐玄宗時期又追尊為太穆順聖皇后。