明朝時期，蘇州府有個姓羅的老漢，羅老漢為人善良，他和兒子經常幫助街坊鄰居做一些力所能及的事情，因此在村裡的人緣極好。羅老漢早年喪妻，他一個人帶著兒子羅元奇，依靠種田為生，羅元奇長大成人後，在街坊鄰居的幫助下，他順利娶到了妻子吳氏。
吳氏相貌端莊，體態豐腴，她嫁到羅家三個月，便傳來了懷孕的好訊息。吳氏懷了身孕，羅家後繼有人，可羅老漢聽到兒媳懷孕的訊息，臉上卻沒有笑容，而是皺緊了眉頭，在吳氏懷孕六個月的時候，羅老漢還一把將吳氏推進了河裡。
故事還要從那天上午說起，當時吳氏去找同村的林大娘請教刺繡，想要給未出生的孩子做一個虎頭帽，林大娘年輕時曾在一個大戶人家當繡娘，針線功夫是最好的，因此吳氏去找林大娘請教針線。
林大娘住在村後的河邊，去找林大娘必須要經過一條河，沒想到吳氏剛走到那條河邊，羅老漢忽然從她身後衝出來，直接將吳氏推進了河裡。吳氏根本不會水，她掉進河裡以後拼命掙扎，大聲喊著救命。羅老漢看著落水的兒媳不為所動，直到吳氏即將沉入水底，
羅老漢才喊來附近會水的人，將吳氏從水中救了上來。
吳氏被人從水中救上來的時候，已經奄奄一息。
羅元奇得知妻子落水的訊息，急忙請來了郎中，郎中雖然保住了吳氏的命，可吳氏卻因此流產，懷了六個月的孩子就這樣沒了。羅元奇聽到吳氏腹中的孩子沒了，頓時傷心不已，羅老漢卻看著昏迷不醒的吳氏深深鬆了一口氣。
吳氏昏迷了兩天一夜才醒，等到吳氏醒來以後，羅元奇含淚將孩子沒了的訊息告訴了吳氏，吳氏聽到腹中的孩子沒了，立刻衝進廚房拿起菜刀，雙眼通紅地找到羅老漢質問：
“你為什麼要害我的孩子？我要殺了你為我的孩子報仇！”
吳氏說著便舉起菜刀向羅老漢砍去，一旁的羅元奇看到吳氏的眼中發出詭異的紅光，還口口聲聲要殺父親，嚇得腿都軟了，站在原地一動也不敢動，好在羅老漢眼疾手快，他衝上去搶下了兒媳手中的菜刀，隨後在吳氏腦門上拍了三下，吳氏雙眼一翻便暈了過去。
羅老漢讓羅元奇將吳氏抱進屋，叮囑他寸步不離地守在吳氏身邊，他則去了山上的道觀，請了一個法力高強的道士下山，並在途中將他推兒媳下水的事情告訴了那道士，那道士見到吳氏以後，便嘆息著對羅老漢說道：
“幸好你及時將她推下水，否則你兒媳的命就保不住了！”
羅元奇聽到妻子是被父親推下水的，他想到妻子醒來時，口口聲聲說是父親害了她的孩子，可道士卻說父親將吳氏推下水，卻救了吳氏一命，他不解地詢問那道士：
“我父親將我的妻子推到水裡，害得我們夫妻失去了這個孩子，您怎麼說他救了我妻子的命？”
那道士聽到羅元奇這樣問，並沒有立刻回答他的問題，而是掏出三張黃符，分別貼在吳氏的額頭，胸口和腳上，只見他一邊默唸咒語，一邊拿著寶劍在空中揮舞，
大約過了一盞茶的時間，一團黑氣猛然從吳氏眉間飛了出來，迅速往門外飛去。
道長見狀忙追上那團黑氣，衝著那團黑氣用力砍了幾下，只聽那團黑氣裡傳來一個女子淒厲的慘叫聲，那團黑氣隨即落在地上，變成了一灘血水。羅老漢將那灘血水收拾乾淨，
吳氏便醒了過來，道長看到吳氏沒有大礙，這才說起羅老漢將吳氏推到水裡的原因。
原來吳氏發現懷孕的前一天，去了村後的河邊洗衣，那天晚上，羅老漢發現吳氏走路踮著腳尖，當時就懷疑吳氏被鬼附身了，可是吃飯的時候，羅老漢卻發現吳氏的腳又恢復了正常，他還以為自己看錯了，便沒將這件事放在心上，沒想到次日吳氏便宣佈自己有了身孕，羅老漢當時便意識到事情有些不對勁。
羅老漢記得他小的時候，村後的那條河裡曾淹死過一個懷孕的婦人，那婦人當時懷孕六個月，仍被公婆逼著幹各種髒活重活，但凡有一點做得不好，公婆便對那婦人又打又罵，那婦人一時想不開，便投河自盡了。
當時這件事鬧得很大，那對逼死兒媳的公婆，因受不了村裡人的閒言碎語，便搬離了村子。沒過多久，人們聽說那婦人的公婆在搬家路上遇到劫匪，被劫匪取走性命，最終落得曝屍荒野的下場。人人都說這是那對公婆的報應，羅老漢卻知道這是那婦人的鬼魂在作祟，那婦人死後怨念太深，陰魂不散，才會找到公婆報仇。
羅老漢幼時身體不好，被父母送去山上的道觀住了幾年，他因此學會了不少東西，雖然學得不精，卻也能看到很多常人看不到的東西。那婦人的鬼魂在河裡沉寂了幾十年，因她一直沒有做過惡事，羅老漢便也將這件事忘在了腦後，直到那天吳氏說她懷了身孕，羅老漢看到兒媳說話的神情和那死去的婦人一模一樣，又看到兒媳自懷孕以後越來越瘦，便明白是那婦人的鬼魂纏上了兒媳，想借兒媳的肚子產下她當年未出世了孩子，兒媳身上的陽氣被腹中的鬼胎吸走，才變得越來越瘦。
那婦人跳河自盡的時候，她腹中的孩子便跟著去了，若是她的孩子借吳氏的肚子出生，那便是鬼胎，等到鬼胎出生，吳氏的陽氣就會被鬼胎全部吸走，吳氏也會因此喪命。想要除去鬼胎，只有等到吳氏和那婦人一樣懷孕六個月的時候，將吳氏推入那婦人自盡的河裡，那鬼胎到了熟悉的環境，就會自行離去，這也是羅老漢將吳氏推進河中的原因。
吳氏腹中的孩子沒了以後，那女鬼憎恨羅老漢打亂了他的計劃，這才附身在吳氏身上，想要殺掉羅老漢報仇，幸好羅老漢知道人腦門上有三把辟邪神火，他在吳氏腦門上拍了三下，召喚出辟邪神火，才鎮住了那女鬼。羅老漢在道觀只學了一些皮毛，他無法降服那女鬼，才去道觀請來道士斬殺了那女鬼。
羅元奇知道真相以後，才明白是羅老漢救了吳氏的命，他和妻子都對羅老漢感激不已，經過這件事以後，羅家人再也沒有遇到過奇怪的事情了，一家人的生活又恢復了正常。一年以後，吳氏再次有了身孕，這次她順利產下一個男嬰。