最近我們收到不少基民朋友有關止盈和贖回基金的諮詢,今天小編就來統一回答一下相關問題吧。
問題1
請問我從開始定投,就有收益,需要先止盈嗎?
答
對於這個問題,小編的看法如下:
首先,看定投收益是否已達到自己當時設定的目標。
如果沒有達到,可以先不考慮止盈。
其次,看已投金額是否達到當時計劃投入的數量。
如果當前投入的本金較小,離當時計劃投入的數量還比較遠,那現在止盈的意義並不大,容易出現“賺了收益率但沒怎麼賺錢”的情況。
另外,如果我們是在上升趨勢中開始定投,那麼很可能剛定投就出現了正收益,這種情況小編個人也是不太建議止盈的。
定投是相對長線的投資方式,
如果定投不久就止盈,贖回費用會比較高,還可能會錯過後面更大的收益空間。
問題2
基金定投已有一段時間了,收益轉正了,也體會到微笑內曲線的幸福,但什麼時候可以獲利了結呢?不獲利了結又怕重新踏上微笑曲線左邊的開始點上。
答
首先,恭喜這位客戶透過定投收穫了微笑曲線。對於這個問題,小編的看法是:
定投了一段時間,收益剛轉正,其實可以不用著急止盈。畢竟,我們買基金不是為了回本,而是希望有一個更好的收益空間。
透過定投讓收益轉正了,其實也說明您定投的這個品種最近有向上的趨勢。如果您持有的品種是目前市場上比較看好的板塊,而且您在該基金的投入總金額合理可控,小編認為可以不急於止盈。
其實,
如果我們在一個景氣度長期向好、市場普遍認可的賽道上定投,時間越長,越有利於我們增厚持倉收益。
在獲利了結時點的判斷上,最簡單的做法,就是
設定一個目標收益率
,
例如20%,
當定投的累計收益率達到設定的目標後,再去贖回。
問題3
如果是長線投資(3-5年)白酒基金,今年以來有回撥需要贖回嗎?
答
您的本意是準備在白酒基金上投資3-5年,如果現在持有的時間還沒有達到設想的目標,小編的看法是,可以考慮繼續持有,把當初設定的目標踐行下去。
白酒指數今年以來的漲幅是6。97%,二季度以來的漲幅是10。53%。如果是在今年1月初或今年2月中的短期高點買入,那目前暫時應該還是浮虧的狀態。
(資料來源:wind,截止7月5日,指數過往業績不預示未來,投資有風險,選擇需謹慎)
問題中提到白酒基金今年以來有回撥,小編猜測您對該基金目前的持倉體驗不太好。所以,這又回到了
“我持有的基金表現不好,我要不要贖回?”
的問題。
持有過多隻基金的朋友會發現,每個階段都有表現好和不好的基金。市場板塊輪動很快,這段時間沒有輪動到白酒,它的表現就相對沒那麼突出。但客觀來說,白酒行業今年以來的表現雖然不如過去兩年優秀,但也不算很差,
白酒行業的商業模式優越,是消費行業中一個很重要的品種,長期持有問題不大。
如果在白酒基金上的投入總金額合理可控,把它作為一個長期的品種來持有,這是沒有問題的。不過小編也要提醒一下,如果在白酒板塊的投入金額已經不小了,那也需要轉配一些其他品種、做個分散配置,讓賬戶的配置更加均衡。