不管是散戶，還是職業投資者，其獲利的邏輯都是相通的。當然，散戶大部分都是兼職交易，所以在操作方法上，應該追求簡潔一些，並且操作更大的時間週期，以節省精力。

今天我就聊一下，

投資者應該有的正確的交易認知，以及適合的交易模式，最後再聊一下交易心理方面的問題。

1：投資者應該有什麼樣的交易認知？

很多人一開始做交易，就會馬上開始追求技巧與方法，其實正確的交易認知一定是排在技術前面的，因為思想指導行為，擁有正確的思想，路才不會走歪。

金融市場就是零和博弈，超過9成的人都在虧損，很少一部分人才能做到盈利，這是交易的現實，但很多人都覺得自己會是那個盈利的人，卻從來沒想過自己可能也會虧損。

所以在進入市場之前，對風險和虧損要有心理預期，得想明白一些問題，自己能否接受虧損？最多能虧損多少錢？虧錢了之後怎麼辦？而不是一上來就先想著賺錢了怎麼花，這是最致命的。

市場中有很多人在宣揚高暴利的神話，給很多韭菜畫了很多藍圖，雖然有些神話的確存在，但都只是機率極低的個例，並不具有普遍性，所以我們要有這個明確的認知。

明確了這個認知之後，我們的盈利預期也會相應地降低，不再追求高暴利的神話，而是追求長久穩定的盈利，糾正這個認知，我們就已經超過了市場上90%的交易者。

因此在進行投資之前，想明白我們要什麼？市場到底有多殘酷？投資風險有多巨大？我們在投資的過程中就會謹慎小心，對待每一筆交易也會更加認真，不輕視金錢，也不過於看重金錢，我們才能擁有健康的投資心態。

聊完正確的認知，我們接下來就進入交易技術。

2：散戶投資者應當追求操作簡潔+大週期的交易模式。

散戶交易者多數都是兼職交易，很多人都會有自己的工作，在工作之餘進行交易操作，所以這個時候交易的技術方法應該追求簡潔，容易執行，否則可能會影響到自己的本職工作。

技術方法簡單，再加上大週期的交易模式，可以減少盯盤的壓力，股市裡面可以選擇日線級別，期貨至少1小時以上的級別。

由於期貨交易有槓桿，有爆倉的風險，相對而言風險更高，所以股市會更適合絕大多數的交易者，

我下面就講解一種適合絕大多數散戶投資者，進行價值投資的股票操作方法。

（1）選股的方向。

可以選擇各板塊的龍頭股票，這種股票基本面穩定，退市風險小。如果不會選股票，就直接選 ETF。例如滬深300的ETF，券商ETF等等都是可選的（而且ETF基金相比較買賣股票，還有一個比較大的優勢，就是沒有印花稅，能夠節省交易費用）。

（2）建倉。

在股價或者ETF處於低位的時候開始建倉，將資金分成若干份，在價格下跌過程中，逐步買入攤平均價。

（3）平倉。

行情觸底反彈之後，賬戶產生盈利，在股價或ETF上漲過程中，逐步地平倉獲利。

（4）再次開倉。

由於中國股市長期處於底部震盪的格局，相對高位獲利之後，等行情再次回落，回落過程中再逐步買入，等待行情再次向上，往復迴圈。

這種操作邏輯非常簡單，週期也比較長，非常適合散戶來操作，而且分批建倉，又是選擇風險比較小的，基本面好的股票或ETF，所以風險相對比較低，適合大多數的交易者。但由於是分批建倉，資金利用率不太高，交易整體的盈利水平並不太高。

不過我們得有一個認知，如果你的投資年化在10%+，就已經超過了市場上絕大多數的交易者，不要貪心，要有耐心。

3：交易心理方面的問題。

上面我講到的方法收益不會太高，但這種方法穩定性很好，對交易心理的挑戰更小，因為我們散戶投資者是沒有經過專業的訓練和練習的，很多人都是無腦衝，所以面對強大的人性，很多人是把控不住的，這種輕微電流式的穩妥投資，非常適合絕大多數人。

如果你追求的是高暴利，就一定得考慮到高暴利背後的風險值，一個不小心可能就會導致虧損與爆倉，我們得堅定一個原則：寧可少賺，不可大虧。

另外，我再強調一點，投資一定是要用自己的閒錢，所謂閒錢，就是這些錢即便是全部失去了，也不會影響你的正常生活，也不會造成你極大的心理波動，這是維持健康的交易心態的關鍵點。

有了健康的心態，我們才能談到技術方法，談到執行力，才能走到盈利。